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投資加密貨幣的3條重要規則

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投資加密貨幣的3條重要規則

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在时间进入五月以后,加密资产圈里动荡不安,海外项目方“跑路”消息频传。就在几天前,BSC链上疑似又跑路了一个项目:稳定币兑换自动做市商StableMagnet Finance卷走了用户2200万美元。区块链安全公司PwckShield表示,StableMagnet Finance的SwapUtils代码未经过验证,与主Swap合约不一致。这个项目跑路的金额高达2200万美元,也就是近两亿人民币。

事实上,海外项目圈钱诈骗再卷款跑路的事件已经屡见不鲜。据彭博社报道,海外加密货币投资平台Africrypt创始人目前已经失联,平台上6.9万枚比特币(当前价值23亿美元)被转移,目前无人知晓去向。还有加密货币历史中的跑路大事件——BitClub Network 被称为最大的加密货币庞氏骗局之一,该平台利用营销倡导者和非常可疑的营销策略来吸引资金,最终该骗局头目在2019年12月从投资者那里卷走了大约7.22亿美元。

比特币等加密货币在我国的性质

5月5日,上海市高级人民法院官方微信公众号“浦江天平”在“案例参考册”栏目发布了一则有关于比特币的案例。上海高院分析称,关于比特币的法律认定,学术界存在很多争议,而这些争议的实质是想从传统的民事权利理论中,寻找到认定依据。但是,在多重学说的讨论之下,无法对比特币进行法律上的认定,故而从司法实践方面寻找答案。“司法实践中,法院本着司法实用主义的态度,并不对虚拟财产的法律性质作出直接判断。因其具有一定的经济价值,符合财产属性,故适用财产权法律规则进行保护。”上海高院在案例评析中指出,审判实践中,人民法院对比特币的法律定位形成统一意见,认定其为虚拟财产

比特币等加密货币受保护

目前法律层面上尚无关于比特币性质认定的规定,仅有2013年12月3日由中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》以及2017年9月4日由中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》两个部门规范。根据上述规范规定,比特币是虚拟商品而不是法定货币,不具有与货币同等的法律地位,金融机构等不得从事比特币与法定货币之间的兑换业务。从规范来看,我国目前仅否认比特币的货币性质,对其虚拟商品的性质予以肯定,但也不等于确认比特币属于虚拟财产,这是两个不同的概念。

从司法实践来看,人民法院通常将比特币定性为虚拟财产。虽然比特币等“代币”、“虚拟货币”不具有货币的合法性,但其具有财产作为权利客体所需具备的价值性、稀缺性、排他性、可支配性,应具有虚拟财产的法律地位,并给予同等的法律保护

海外平台跑路,国内投资者能维权吗?

当然,加密资产不止虚拟货币一种。由于2021年以来的火爆发展,NFT也已经成为当前加密资产圈中不可或缺的重要部分,至少在当前,中国并没有专门针对NFT的法律、法规和行政命令,对企业没有一个明确的定性,涉及NFT的交易并不违法。另外,众多DeFi项目和DAO也并不一定就会涉及虚拟货币交易,在考虑其合法性和维权路径时,我们需要分情况讨论

1. 虚拟货币

我国对于比特币等虚拟货币的打击力度一向非常严格,2021年9月,最高人民检察院工业和信息化部、公安部、市场监管部发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确比特币、以太币等虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位:相关业务活动属于非法金融活动;境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样被定性为非法金融活动。《通知》中还明确:参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,由相关部门依法查处。

由此也可以明确得出:我国公民投资虚拟货币,相关民事法律行为会被认定为无效,也就是说海外加密平台“跑路”,我国公民作为投资者很难采用我国法律维护自身的合法权益。

2. NFT、DeFi及其他加密资产项目

前面说过,当前中国涉及NFT项目的交易与虚拟货币定性不同,并不属于违法行为,虽然NFT的法律性质并不明确,但并不妨碍其在司法实践和行政执法中作为一种有价值的财产受到法律的保护。

当前涉及加密资产的投资项目有相当一部分在海外运作,项目方一般也会选择以肉身出海的方式,在一些监管规范较适宜运行项目的国家和地区展业。这就使得中国公民在海外投资加密资产项目存在较大的风险,一方面海外蓬勃发展的加密资产圈确实带来了财富和机遇,但另一方面,同样也为诈骗、传销、赌博等犯罪活动创造了生存的土壤。那么,中国公民投资海外NFT、DeFi和DAO等项目遇到诈骗该如何处理?

首先我们需要明确一点,中国刑法对发生在海外的,针对中国公民的犯罪是否具有管辖权?答案是:

(一)保护管辖

据此,当实施诈骗行为的项目方人员是外国人时,我国司法机关可以依据保护管辖之规定,对境外针对我国公民的犯罪行为取得管辖权,我国公民作为受害者可以请求中国司法机关的救济和保护。但是事实上,由于此种跨国犯罪的复杂性(取证、执法等皆存在较大困难),往往需要境外司法机关的协同执法,受害人权利的保障并非易事。

(二)属地管辖

由于虚拟货币、NFT等区块链应用的特殊性,在中国的司法实践中也有将其视为某种计算机数据进行保护的先例,入侵他人计算机窃取比特币的行为有可能被评价为非法侵入计算机信息系统罪。那么,针对虚拟货币和NFT的犯罪就有被归类于“利用计算机网络实施的犯罪”范畴的可能。

对于此类利用计算机实施的犯罪,根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二条之规定,针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪,犯罪地包括用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的信息网络系统及其管理者所在地、犯罪过程中被告人、被害人使用的信息网络系统所在地,以及被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地等。

因此,在诈骗罪中,即使行为人身处海外,针对或者主要利用计算机实施诈骗行为的,只要符合犯罪过程中(1)被告人、被害人使用的信息网络系统所在地为中国,或者(2)被害人被侵害时所在地、被害人财产遭受损失地在中国,我国司法机关就可以依据属地管辖原则追究诈骗者的刑事责任

(三)属人管辖

“中国人不骗中国人”是近年来的热词,一定程度上反映了一个事实:在海外网络上针对我国公民实施的诈骗、传销、赌博等犯罪行为有不少是由我国公民实施的。与国内传统电信诈骗唯一的区别,就是犯罪者将实施犯罪的阵地从国内转移到了国外

对于实施诈骗行为的加密资产项目方主要责任人员是中国人的,根据中国《刑法》第七条第一款【属人管辖】之规定:“中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的,适用本法,但是按本法规定的最高刑为三年以下有期徒刑的,可以不予追究。”一般来说涉及加密资产的诈骗犯罪金额都较为巨大,即使是按照当地法律来看,其实施的犯罪行为最高刑(注意,此处指的是特定罪名可能判处的最高刑刑期,而不是指实际判处的刑期)都在三年以上。我国司法机关针对该种有本国公民在境外实施的针对中国境内公民的犯罪具有管辖权

另外,近年来犯罪活动日益呈现出国际化、全球化的趋势,中国与不同国家间的刑事司法互助越来越频繁,在国际追赃追逃方面也已经取得了显著的成效。币圈老人应该都知道,数年前一个以虚拟货币挖矿投资为由头的传销团伙,专门在境外对中国公民实施犯罪,给我国公民造成了数百亿的损失,最后该团伙的实控人在国际刑事司法的合力协助下,于太平洋某岛国被抓获,最后引渡回国。可以说,国境已经不再是犯罪的保护伞,中国公民的人身安全,合法财产等权益的保障也已不是空谈

写在最后

虽然维权并非不可能,但确实并非易事。由于海外经营,这些平台运营主体较为隐蔽,其通过频繁变更网站域名和服务器地址,以及采取线上导流线下交易等方式,逃避监管部门打击,其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同,消费者往往无法确定运营者身份,一旦发生财产损失很难追回

广大消费者、投资者应主动增强风险防范意识和自我保护意识,不要盲目跟风参与相关投机行为,如发现有任何机构涉及此类非法金融活动,及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,应及时向公安机关报案。

加密货币投资指南:一年内收入增长46倍的九大法则

麦尔斯是纯粹投资 Pure Investments 的联合创始人。“纯粹投资”是一个百家争鸣的地方,这里聚集着许多对贸易充满兴趣的人人们在这里讨论加密货币、市场走势和最新消息。2017年5月,他当时只有1000美元,那是他花了好几个月,每个月拿出10%的薪水攒出来的。现在,这1000美元变成了46000美元;,即在不到一年的时间里,他的投资组合增长了46倍。同样,在2017年9月创立Pure Investments之后,麦尔斯认识了一个社区成员,他在Discord频道上的化名叫SP。SP开始时投了4万美元,到2018年1月,他投资收入已经超过了100万美元(由于最近的比特币暴跌,现在价值是80万美元)。

尽管投资越多,赚大钱的概率越大,但是,投入越多,资金无法回收的风险也越高。另一种思考的方式是从整体上看待加密货币市场。如果你认为加密货币这个市场才刚刚兴起,那么的整个市场份额可能就会增加。市场资本总量由一种货币驱动还是由多种货币驱动?哪个概率更大一些? 安全地实现加密货币总体增长的最好方法就是多元化投资,从各种投资的货币中获得收益。另外,有趣的是,从2016年1月至2018年1月间,Corgicoin(一种替代性货币)增值了60000倍,而Verge(另一种替代性货币)则增加了13000倍。 在同一时期,比特币只增长了34倍。 虽然你会从比特币获得很不错的收益,但是投资其他货币可能会让你赚得更多。

没有人因为及时止盈损失金钱。 当一种货币币值开始上涨,我们内心的贪婪也随之增长。 如果一种货币币值增加了30%,为什么不考虑及时止盈呢? 即使你的目标设定是增长40%或50%,你也至少要及时套取一部分现金,防止万一这种货币没能达到你的预期而带来的损失。 如果等待时间过长或试图在更高点才止盈,那么就有可能失去已经赚取的利润,甚至会由盈转亏。 如果你想继续获得潜在的利润,就要养成在适当时机止盈和重返市场的习惯。

在这个世界上,总有一些人为了赚钱会想方设法骗盲人买眼镜。 这样的人在加密货币市场上同样存在,他们利用一切机会来欺骗不完全知情的投资者。 他们会告诉你买什么或声称某些货币会涨,目的其实是为了提高价格,以便自己从高位退出。由于今天加密货币市场具有高度的投机性质,一个好的投资者总会自己做全面的研究,为潜在的投资结果承担全部责任。 即使是最好的投资者提供的信息充其量就算是有用的信息,但绝不是承诺,所以你仍然可能被这些“信息”搞得一败涂地。

观察 | 为什么说加密货币和Web3提供了欧盟长期以来一直在寻找的“第三条道路”

在美国哈佛大学教授Shoshana Zuboff所说的监控资本主义模式(即私人科技巨头积累和使用个人数据以获取利润)之间,欧盟(EU)多年来一直在技术和经济政策方面努力寻求“第三条道路(third way)”。尽管有许多政策建议和政治演说,但寻求更大的数字主权仍然有些模糊不清。另外,从最近政策的结果(如GDPR)和欧洲科技公司的现状来看,可以说,无论目前的“第三条道路”模式是什么,这一战略都是失败的。欧洲非但没有在经济上迎头赶上,反而越发落后。

#1 Web3是欧盟实现数字主权的最有希望的途径

#2 加密货币将使欧盟在财务上独立于美国

#3 Web3是欧洲在经济和技术上复苏的最大机遇

图 1 欧洲在国际比较中落后了

欧洲是目前最大的加密货币经济体,交易量超过1亿美元

图 2 按地区划分的全球加密货币交易量份额

围绕这个问题,欧盟拥有最先进和最协调的法规

到目前为止,欧洲拥有最大的上升空间和最低的破坏成本

帕特里克·汉森是Unstop pable Finance的战略和增长主管,Unstop pable Finance是一家位于柏林的创业公司,其使命是使世界各地的人们能够获得、互动和释放去中心化经济的金融机会。在此之前,他是Bitkom的区块链负责人,Bitkom是欧洲最大的科技协会,拥有超过2000家成员公司,他在那里领导区块链和加密货币相关的监管工作,研究,合作和沟通。帕特里克拥有商业和政治科学的硕士学位。你可以通过Twitter联系帕特里克,并在Linkedin上与他联系。

賺取加密貨幣財富很容易,但要遵守以下5 條規則

賺取加密貨幣財富很容易,但要遵守以下5 條規則

最終,2021 年的漲勢出現了不同於以往任何市場週期的獨特雙頂,並且可能會延續到2022 年,這與一些人的預測一致,即 四年周期正在延長.

主要的收穫是不要期望市場會像以前那樣表現,而是專注於交易你擁有的市場。跟隨價格趨勢,並確保牢記第1 條和第2 條規則。

規則#4:謹慎地玩趨勢週期

2021 年看到了 模因幣的興起、不可替代代幣(NFT) 的到來以及遊戲賺錢遊戲的出現,這讓比特幣最大化主義者和那些“為技術而努力”的人感到非常懊惱。

規則#5:不要把所有時間都花在加密市場上

想了解更多關於加密市場交易和投資的信息嗎?

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