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最赚钱的投资方式

基金種類有哪些?


图片来源:摄图网

基金的种类有哪些?

那么我的收益率就是 (赚2910 - 本金1000) / 基金種類有哪些? 本金1000 = 191%,也就是说我用1000块钱,净赚了1910元,真是个小天才,当然投资嘛,也会有赔钱的时候,如果这支股票不是涨了20%,而是跌了5%,那我就是赔了更多,用(1000本金+借贷9000千)/ 1000本金 = 10倍,就是你杠杆杠了10倍,那么如果股票跌的5%就要乘以个10,也就是跌了1000元的50%,还要再减去你借贷的利息 90 元,那你整体的亏损率就是59% = 590,亏了590元

证券投资基金

最后这一大类别就是我们的重点了,证券投资基金同样是一个概述,它也包含很多种类,同样可以按照 是否可增加或赎回 、组织形态 、投资风险与收益 、 投资对象 、投资货币种类 、资本来源和运用地域 着这六种方式来分类,我们一一来看

根据是否可增加或赎回分类

根据是否可以增加或者赎回我们可以分为 开放式基金 和 封闭式基金 两类

开放式基金

封闭式基金

根据组织形态的不同分类

根据组织形态的不同也可以分为两类,分别是 公司型投资基金 和 契约型投资基金

公司型投资基金

投资者购买了该家公司的股票,就成为该公司的股东,凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益,公司型基金在法律上是具有独立 法人 地位的股份投资公司

契约型投资基金

根据投资风险与收益的不同分类

根据投资风险和收益的不同又分为 成长型投资基金、收入型投资基金、平衡型投资基金 三种

成长型投资基金

收入型投资基金

平衡型投资基金

根据投资对象的不同分类

根据投资对象的不同分类又可以分为 股票基金 、债券基金 、货币基金 、混合基金 、期货基金 、期权基金 、指数基金 基金種類有哪些? 、认股权证基金 等等很多类别,由于我们在投资基金时,通常第一会先看这支基金的投资对象,所以这里介绍的几种基金是我们的重点,要仔细看,这里会尽可能的罗列出不同投资对象类别的基金给大家介绍

股票基金

股票型基金,就是是指 60% 以上的基金资产投资于股票的基金,其他资金投入到债券或其他的证券,我国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债

债券基金

货币基金

混合基金/偏股型/偏债型

我们在买入基金的时候,有时候还会看到在标注这支基金类型是混合基金的同时后面还会有 偏股 或 偏债 的字样,其实就是标注了一下这支混合基金更侧重哪方面的投资

偏股型基金 看名字就能看出来,这种基金以股票投资为主,股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上,差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属

偏债型基金 以债券投资为主,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大,债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上,差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属

期货基金

期货投资基金简称期货基金(CTA Fund),或商品基金,是指广大投资者将资金集中起来,委托给专业的期货投资机构,并通过商品交易顾问( CTA )进行期货投资交易,投资者承担投资风险并享有投资利润的一种集合投资方式

期权基金

指数基金

指数基金( Index Fund ),顾名思义就是以特定指数 (如沪深300指数、中创500指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合被,以追踪标的指数表现的基金产品

认股权证基金

QDII 基金

QFII 基金

在 QFII 制度下,合格的境外机构投资者(QFII)将被允许把一定额度的外汇资金汇入并兑换为当地货币,通过严格监督管理的专门账户投资当地证券市场,包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得,经审核后可转换为外汇汇出,实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场

基金中的基金(FOF)

多人管理基金(MOM)

上市型开放式基金(LOF)

上市型开放式基金LOF(Listed Open-end fund)的投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回,也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出

交易型开放式指数基金(ETF)

交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型,它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点,投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额,同时,又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖 ETF 份额,不过,申购赎回必须以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票

由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制,投资者可以在 ETF 市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易,套利机制的存在,让 ETF 避免了封闭式基金普遍存在的折价问题

基金分類好複雜?7大分類方式一看就懂

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基金 分類

基金分類大解密:基金的7大分類方式

基金 分類

一、以募資對象來區分,可以分成「公募基金」與「私募基金」兩種

基金 分類

二、以發行方式來區分,可以分成「封閉式基金」與「開放式基金」兩種(focus在單位)

基金 分類

三、以管理方式來區分,可以分成「主動式基金」與「被動式基金」

被動式基金,則非透過經理人主觀的判斷,而是依照想要追蹤的市場大盤指數,按其成分與權重,建構一個模擬出特定指數績效的投資組合,例如臺灣加權指數、道瓊指數或S&P500指數等,目的是賺取與大盤相同的績效,故被動式管理的共同基金,也稱作「指數型基金」。而另一種常聽到的被動式基金為「ETF(Exchange Trading Fund)」,特性與指數型基金相同,不過同時具備開放型和封閉型基金的性質,且交易方式不同於共同基金,是在交易所買賣,與股票的交易方式一樣。

基金 分類

四、以發行者來區分,可以分成「境內基金」與「境外基金」兩種

境外基金則是由「註冊於國外」的基金公司所發行的,藉由國內的金融機構當總代理,把國外發行的基金引進國內銷售給我們,在國外募資後,再由發行該基金的公司進行投資。 延伸閱讀:境內基金&境外基金、國內基金&海外基金

基金 分類

五、以投資區域是否在本國來區分,可以分成「國內基金」與「海外基金」

「境內、境外」(Onshore v.s. Offshore)指得是基金發行公司的註冊地;而「國內、海外」(Domestic v.s. Oversea)則是指基金資產的投資地區。

基金 分類

六、以投資區域的集中度來區分,可以分成「單一國家型」、「區域型」與「全球型」;基金種類有哪些? 另外還有「產業型」等分類

基金 分類

七、以投資標的物來區分,可以分成以下幾種類型的基金

基金 分類

介紹完這些基金的分類方式後,相信大家和基金很快就可以進入熱戀期了,之後看到投信投顧網站上超長、看起來很專業的基金名稱,不用害怕!利用以上的分類方式來判斷,就可以知道該基金的基本特性了! 延伸閱讀:挑選基金不求人:常用的基金績效指標

基金類型有哪些?市場先生的基金種類懶人包

基金類型-基金種類

基金的種類看起來非常多,例如股票型、債券型、平衡型、貨幣型…等等
有些則是境內、境外基金,也有些是全球型或是地區型的基金,
到底這些基金類型該如何區分?

上一篇文章提到了基金要怎麼購買、有哪些銷售通路?
不過看到上千檔基金到底該怎麼選擇?
首先必須了解基金的分類。

基金種類有哪些?

1. 按照發行國家區分:

">發行國家區分 ">說明
">國內基金 ">在台灣投信發行的基金
">境外基金 ">在非台灣發行的基金,由投信投顧代理進台灣代銷

2. 按照投資的市場區分

如果很看好某一地區未來發展,例如:看好中國、東南亞之類,但又不知道該買什麼股票,
投資區域型單一國家型的基金可以幫你解決這個問題。

全球投資風險最低,但也不會有特別突出的表現,
投資單一區域,甚至單一國家,成果的高低範圍就會更大。
當然,跟個股相比,投資單一國家風險還是相對低的。

3. 按照主被動操作方式區分

4. 按照投資的標的類型區分

比方說你很看好科技產業的發展,或是很看好Fintech領域,但又不知道該投資什麼,這時候就可以選擇特定產業的基金。
可閱讀:什麼是股票型基金?

這也是很重要的基金類型,因為它雖然報酬不高,但幾乎不會虧損(機率低),是高資產人士必備的投資工具,
在大資金沒有動用的時候,把錢先暫時放到貨幣市場基金中,需要時再取出來,很可能幾天時間就可以多領幾千甚至幾萬的利息,
雖然在台灣比較冷門,但在許多國家貨幣市場基金算是基礎的投資工具。
可閱讀:什麼是貨幣市場基金?

基金種類有哪些?
">其他類型 ">風險 ">說明
">REITS ">高 ">等於投資一間房地產,賺取房租作為基金利息
">期貨型基金 ">高 ">可以交易期貨的基金
">多重收益基金 ">高 ">什麼都可以買的基金
">私募基金 ">高 ">不公開發行,只有高資產人士可以買的基金
">資料整理:Mr.Market市場先生

為什麼要知道基金的種類?

用基金分類對投資人最大的好處是,可以從數千檔基金中更快找到自己要的基金。

注意:基金分類並沒有明確的規則

國內有國內的分法、海外有海外的分法,
因為分類影響到一件很重要的事:對基金業者來說,同類基金績效會互相比較
為了讓自己在比較排名上有利,所以搞得基金的類型五花八門。

因此上面提到的一些分類我是選擇最基礎、你一定要知道的分類類別,
有些太細的我認為不用,
比方說如果股票又在細分價值型、成長型,這些我都認為太細,
而且這些類型包含了未來的預期在裡面,而不是具體的事實。

實際挑選基金類別時,你的關鍵是把握住各分類的大原則。

從基金名稱看不出分類?

其實理論上大多時候看完基金名稱,應該你就要知道它是做什麼的,
但是台灣的基金業者很…有創意,加上早期管制不嚴格,因此各種花俏的名稱都有,
什麼龍鳳、龍盈、龍陽之類的,從字面上都看不出是哪一檔。

當然有些還是看的出來,但最保險的做法就是去它的月報查詢分類。

如何找出一檔基金的分類?

當然,我習慣上還會再進一步確認基金的持股是否真的和它分類所選擇的一樣。
畢竟有時候自己的分類與實際的操作不見得相符(笑),
因此觀察基金分類最準確的方式,還是要看基金經理人買了些什麼

在了解基金分類以後,找到想投資的基金就相對變容易了,
接下來會開始談到如何選擇基金,要觀察的重點指標有哪些?
待續…

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基金種類有哪些?

一、封闭式基金

二、开放式基金

三、货币型基金


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